在全球經濟一體化的大潮中，企業正面臨著前所未有的全球化挑戰與機遇。隨著業務的不斷拓展，企業對跨境貿易和全球經營的管理需求日益增強，亟需更高效、更智能的全球化資金管理服務支持。
近日，用友在香港召開閉門會議，攜手中銀香港分享“數智化資金管理”實踐，吸引了眾多企業財務管理精英參與。雙方專家圍繞全球資金管理服務的方案及合作成果展開了深入探討與分享，現場反響熱烈。雙方將在此基礎上持續探索數智技術賦能企業的新路徑，助力企業實現全球資金的高效運作與優化配置。
01、數智技術與金融服務的深度整合
會議伊始，用友香港副總經理曾莉穎女士對參會的企業財務管理同仁表示了熱烈歡迎，并分享了用友在推動企業轉型升級，特別是資金管理領域的核心理念與實踐路徑。她指出，用友正引領企業跨越傳統界限，從內部資源的精細化管理邁向社會化資源的全面整合。借助數智化技術的強大力量，企業能夠實時、清晰地掌握資金狀況，實現業務與銀行間的無縫鏈接，達成資金往來的一站式高效管理，讓每一份資金都發揮最大價值。
用友香港副總經理 曾莉穎
用友作為中國企業數智化轉型的領軍企業，憑借先進的用友BIP商業創新平臺，為全球客戶提供了卓越的數智化解決方案。中銀香港作為香港及全球領先的金融機構，依托母行中國銀行的全球化、綜合化優勢，為企業提供一站式境外司庫解決方案。雙方將基于各自的專業優勢及對市場需求的深刻洞察，共同推動數智技術與金融服務的深度融合，為企業全球化發展提供堅實、智能的支撐。
02、中銀香港：賦能企業境外司庫建設
隨后，中銀香港專家為與會企業代表深入剖析了企業在全球運營中面臨的多重挑戰，及建設數字化、全球化司庫的重要性，并提出以設立香港財資中心、搭建全球資金池為核心的一站式資金管理方案。通過中銀香港成熟的交易銀行產品、領先的數字化平臺及高效的全球資金清算能力，企業可有效實現“防風險、降成本、提效率”的全球司庫管理目標。
近年來，中銀香港積極響應數字化發展趨勢，利用金融科技推動企業司庫建設的數字化轉型，提供全方位的數字化銀行服務。這包括多種技術的銀企直連對接方式和超過100種銀行服務接口。特別是通過其一站式在線交易銀行服務平臺iGTB，企業僅需在中銀香港“一點接入”，即可輕松獲取并整合全球銀行賬戶信息，并實現全球中行賬戶支付的集約化管理，極大提升了跨國集團的資金管理效率。
03、用友：可視、可控、可預 高效資金管理三部區
用友資金管理專家袁知節圍繞“可視、可控、可預——高效資金管理三步曲”的主題，分享了用友的資金管理解決方案。他從客戶的訴求角度出發，認為企業資金管理應從以下三個層面進行規劃：
1.資金可視
用友通過數智化技術實現資金流動的全面可視，支持全銀行、全級次賬戶的統一視圖，確保信息可查、單據可下、業財可對。這一功能讓企業能夠實時掌握自身在全球范圍內的資金狀況，為決策提供有力支持。
2.資金可控
用友通過內置支付風險引擎，實現收支可管、鏈路可循，通過智能支付流程降低支付風險并提升效率。通過風險預警和智能控制，企業能夠確保資金流動的合規性和安全性，降低潛在損失。
3.資金可預
用友利用運營資本管理模型進行前瞻性預測，結合多維度數據分析和風險預測工具，為企業提供智能決策支持，優化資金結構和流動性管理。通過預測和規劃，企業能夠更好地應對市場變化，實現資金的高效配置和增值。
這一方案以數智技術為核心，助力企業實現資金管理的透明化、精準化和智能化，為全球化運營提供堅實的金融支持。
用友資金管理專家 袁知節
04、共同打造香港本地化方案
用友香港客戶服務專家Casey也通過本地客戶的資金管理實踐進行了分享。用友深刻理解企業在香港地區的資金管理需求，并提供了一系列本地化解決方案：
全球匯款與香港本地化
用友已與全球千家銀行及支付機構建立直聯關系，覆蓋全球主要經濟體和貨幣種類。在香港，用友支持香港統一的銀行編號體系（Bank Code），簡化了本地銀行間的匯款流程。
轉數快（FPS）支付方案
用友支持香港金融管理局推出的轉數快支付系統，實現24小時即時支付，支持銀行戶口、手機號、香港身份證、郵箱及FPSID五種收款方式，提高了支付的靈活性和便捷性。
最優支付方式選擇
用友銀企聯可根據不同支付方式的手續費及應用場景，自動識別并推薦最優支付方式，降低企業成本。
銀行電子回單
對于支持電子回單接口的銀行，用友銀企聯可直接下載回單PDF文件并匹配到原支付單據上。對于不支持電子回單的銀行，用友可提供定制化PDF方案，確保支付憑證的完整性。
用友香港客戶服務專家Casey
以香港某證券公司為例，該公司通過與用友及中銀香港的合作，實現了業務財務及資金系統的一體化，顯著提升了支付便捷性和財務自動化水平。該證券公司此前已在中銀香港開通了銀企直連服務，并采用用友銀企聯方案，實現了業務系統與銀行系統的無縫對接。通過銀企直連，證券公司實現了財務自動結算、銀行對賬單自動下載、多銀行賬戶余額在線查詢等功能。支付流程得到了簡化，支付風險得到了有效控制，同時銀行電子回單實現了自動下載和匹配，減少了財務人員的工作量。銀企直連不僅提升了業務財務和資金系統的集成度，還降低了銀行手續費和人工成本，為企業帶來了顯著的經濟效益和管理效率提升。
本次分享會的成功舉辦，不僅展示了用友與中銀香港在全球化資金管理服務領域的探索成果，也為與會企業提供了寶貴的經驗和啟示。在全球經濟一體化的大背景下，企業全球化已成為不可逆轉的趨勢。用友與中銀香港將共同致力于為企業客戶提供一站式全球資金管理服務，助力企業在全球范圍內實現資金的高效運作與優化配置。未來，雙方將繼續攜手推動企業財務管理數字化轉型，引入更多前沿技術和理念，不斷創新服務模式，為更多企業的全球化發展貢獻力量。
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