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資金是企業賴以生存的基礎，資金管理水平則是衡量企業是否健康運行的重要指標。建筑行業是資金密集型行業，資金量大，周轉速度慢，為了避免資金鏈斷裂，企業經營危機，提升資金管理能力是關鍵。疫情反復，建筑企業在資金管理方面普遍存在三大難題：

財務風險管控難：部分建筑企業對于資金管理十分分散，不利于企業對財務的控制，會導致賬款回流率低下，容易產生貸款逾期風險。

綜合協調管理難：企業資金流和與之匹配的物資、人員等信息需要建筑企業各個部門來配合，十分考驗綜合的協同能力。而建筑行業普遍具有組織松散，管理粗放的特點，容易造成施工企業資金流向與控制脫節。

資金統籌管理難：項目分散，加大總部對項目資金的管理難度，容易產生資金支用監管不到位現象。

致遠建筑資金管理解決方案

管控資金風險 合理資金調配 實現降本增效

致遠基于協同運營平臺COP，打造建筑行業資金管理解決方案，覆蓋資金門戶、項目資金預算管理、資金計劃管理、保證金管理、資金使用管理等環節。實現對資金計劃管控與執行的有效整合，保障企業資金使用安全可控的同時提升建筑企業資金管理效率。

致遠建筑行業資金管理業務邏輯

1、資金門戶

資金一體化管控，數據可視化呈現

平臺一方面可以打通建筑企業內部的財務、人力資源等業務系統，實現對資金的一體化管控；另一方面通過數據的集成，可以對資金相關數據進行多維度分析和可視化呈現，方便管理者掌握項目進度情況。

2、項目資金預算管理

打破信息壁壘，達到資金運用的最佳效益

通過資金管理平臺打通項目部與總部之間的信息壁壘，實現資金數據的上報、計劃與使用。同時可結合資金收入計劃與支出計劃統籌管理，達到資金運用的最佳效益。

3、資金計劃管理

資金規范管控，確保資金支出分配合理有效

平臺可按照需求建立相應的資金計劃審批表單，表單中明確支付計劃、回款計劃等，便于相關人員對資金進行合理管控。回款、支付計劃可實時追溯，確保資金支出分配合理有效。

4、保證金管理

定時提醒、觸發收取，降低保證金管理風險

為了規范工程建設承包單位合同履約行為，保證工程質量，施工單位與招標單位、業主和分包單位間有大量金額的保證金收取與支出，已經成為制約企業現金流管理的風險點之一。此外保證金的持續周期長，人員變動快，容易造成返還遺忘。

通過系統實現保證金管理，與投標管理和合同管理等聯動，定時提醒、觸發收取、按比例計劃，降低保證金管理風險。

5、資金使用管理

全流程管控，防范資金風險

平臺將資金支出相關的流程全部涵蓋在內，包括資金收入、資金支出、資金撥付等，將合理的管理和控制貫穿于生產經營的始末。

建筑行業資金管理應用價值

及時監控，確保信息及時準確：實現對整個企業各項目、各銀行、各賬戶資金業務的實時監控，確保資金信息的及時性和準確性，有效監控資金業務的合規性和合法性。

合理資金調配，降本增效：通過對企業內資源的集中管理，以實現企業資金池、票據池、融資的集中管理，充分發揮企業規模優勢和資源調配能力，實現企業自有資金的降本增效。

實現資金風險的有效管控：資金管理平臺集中、業務集中、數據集中的基礎上，將企業的各項管控制度和風險管控要點嵌入到各業務過程中，通過制度、審批流程、崗位約束、授信與預算控制、指標預警、業務追溯等實現資金風險的事前預警和事中控制，防范資金風險。

高效結算服務與業務協同：資金管理系統通過與銀行以及內部業務系統的一體化集成，為企業提供高效安全的金融服務。對外通過銀企直聯構建高效的網絡結算體系，在確保資金安全的情況下提高資金結算效率；對內資金系統通過與財務、應收應付、網報等系統一體化，實現內部流程銜接和數據共享，提高內部管理效率。